Encontrar informações financeiras de empresas de capital fechado pode ser uma tarefa desafiadora. Ao contrário das companhias de capital aberto, listadas em bolsa, que têm seus dados facilmente acessíveis em seus canais de RI, as empresas limitadas (LTDA) e outras companhias fechadas não são obrigadas a divulgar publicamente seu balanço patrimonial de empresas LTDA e demais demonstrações.
Essa dificuldade gera uma grande “dor de cabeça” para quem precisa desses dados para análise de mercado, prospecção comercial, avaliação de crédito ou até para estudos acadêmicos. As informações, quando disponíveis, estão dispersas em fontes diversas e, muitas vezes, em formatos não padronizados, dificultando a coleta e a análise.
Felizmente, com a tecnologia certa, é possível superar esses obstáculos. Siga conosco e descubra como ter acesso a dados de demonstrações financeiras de empresas de capital fechado no Brasil.
Para que servem dados e demonstrações financeiras de empresas de capital fechado?
Os dados financeiros de uma empresa são muito mais do que números em uma planilha. Eles servem como um raio-x completo da saúde, desempenho e potencial de um negócio, sendo essenciais para diversos tipos de análise. Vamos explorar as principais aplicações:
Na análise financeira
O balanço patrimonial de empresas LTDA e outras demonstrações financeiras são a base para qualquer análise aprofundada. Eles fornecem um panorama completo de ativos, passivos, receitas, despesas e lucros. Com esses dados, é possível realizar uma análise de crédito, avaliar a capacidade de pagamento, o desempenho financeiro, o crescimento, a margem EBITDA e a geração de caixa.
Na análise setorial
As demonstrações financeiras também podem ser analisadas de maneira consolidada por setor da economia ou região. É uma maneira sofisticada de entender as tendências de mercado, o desempenho médio do setor e comparar a performance de um negócio com a de seus concorrentes. Por exemplo, você pode analisar o crescimento médio de um setor nos últimos anos, sua margem de lucro média e o retorno sobre o ativo médio, entre outros índices.
Na prospecção comercial
Dados financeiros valiosos podem ajudar a impulsionar a estratégia de vendas. Por exemplo, a saúde financeira de um potencial cliente pode ser avaliada pelo balanço patrimonial para garantir que ele tenha capital para investir em sua solução.
Também é possível analisar o nível de endividamento e a taxa de juros de empréstimos para estimar a taxa interna de retorno da empresa e apresentar uma proposta que ofereça um retorno sobre o investimento superior.
As notas explicativas dos relatórios podem ainda conter informações importantes sobre ações judiciais e outros detalhes não presentes em relatórios anuais.
Veja também: como realizar estimativas de faturamento com análise de dados financeiros
Quais tipos de empresas podem se beneficiar com acesso a demonstrações financeiras?
Muitas empresas buscam clientes com um perfil financeiro específico e se beneficiam muito dos dados de demonstrações financeiras. Alguns exemplos incluem:
- Escritórios de advocacia focados em recuperação judicial, que buscam empresas em dificuldades financeiras.
- Bancos, financeiras e FIDCs, que procuram empresas tomadoras de crédito com boa capacidade de pagamento.
- Consultorias de gestão, que se interessam por empresas com desempenho operacional inferior aos seus pares de mercado.
- Escritórios de fusões e aquisições e assessorias financeiras, que buscam empresas em crescimento e/ou com necessidade de captação de capital.
- Corretores de seguros, que buscam empresas com depósitos judiciais (para seguro garantia) e imobilizado (para seguro patrimonial).
- Gestores de recursos e agentes autônomos, que procuram family offices capitalizados ou empresas com alto volume de caixa/aplicações financeiras.
Quais empresas de capital fechado publicam demonstrativos financeiros?
Apesar de não ser uma prática universal, algumas empresas de capital fechado são, por lei, obrigadas a publicar suas demonstrações financeiras. Essa obrigação varia de acordo com o tipo societário e o faturamento, e os demonstrativos são frequentemente encontrados em jornais de grande circulação ou em canais oficiais. Abaixo, detalhamos as regras de publicação conforme a lei brasileira.
S/As fechadas com receita bruta anual superior a R$ 78 milhões
As sociedades anônimas (S/A) com receita bruta anual superior a 78 milhões de reais devem publicar suas demonstrações financeiras de forma impressa e online em jornais de grande circulação, conforme o artigo 289 da Lei das S/As. As publicações devem ser feitas sempre no mesmo jornal, e, em caso de mudança, os acionistas devem ser comunicados.
Para empresas de capital aberto, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) pode exigir que as demonstrações financeiras sejam publicadas também nas localidades onde os papéis da companhia são negociados.
S/As fechadas com receita bruta anual inferior a R$ 78 milhões
Com base no artigo 294 da Lei das S/As e na Portaria 12.071 do Ministério da Economia, as S/As fechadas com receita bruta anual inferior a R$ 78 milhões podem publicar suas demonstrações financeiras de forma eletrônica. Essa publicação pode ser feita na Central de Balanços do Governo ou em seu próprio site.
Limitadas com receita bruta anual superior a R$ 300 milhões
De acordo com o artigo 3º da Lei nº 11.638, as empresas limitadas (LTDA) de grande porte, com receita bruta anual superior a R$ 300 milhões ou patrimônio líquido superior a R$ 240 milhões, também deveriam publicar seus balanços seguindo a mesma regra das S/As com receita superior a R$ 78 milhões. No entanto, na prática, essa regra é considerada uma “área cinza” da legislação, e muitas empresas ainda não aderem à prática.
É possível encontrar balanços em outros canais além dos exigidos por lei?
Sim, milhares de empresas têm seus balanços disponíveis em outras fontes abertas, como seus próprios sites e centrais de dados governamentais.
É importante ressaltar que a Klooks é uma das maiores especialistas na mineração desse tipo de documento no mundo, monitorando mais de mil fontes de balanços. Seus robôs de terceira geração monitoram grande parte da internet aberta brasileira, coletando informações financeiras de dezenas de milhares de empresas anualmente.
Quais as dificuldades em encontrar e analisar dados financeiros destas empresas?
A principal dificuldade em encontrar e analisar dados financeiros de empresas de capital fechado que publicam seus balanços é a sua completa desestruturação. Os demonstrativos estão dispersos em múltiplas fontes diferentes e, muitas vezes, em formatos de difícil leitura e processamento. São páginas em PDF, com tabelas sem nenhum padrão, que em muitos casos são apenas imagens, não textos. Além disso, é comum encontrar erros cometidos pelo próprio contador que elaborou o balanço.
A solução da Klooks aborda essas dificuldades de forma completa e automatizada. Os algoritmos da plataforma não apenas vasculham a internet em busca de demonstrativos financeiros, mas também utilizam mecanismos de OCR (Reconhecimento Óptico de Caracteres) para converter imagens em texto.
Uma vez processado, a inteligência artificial da Klooks ajusta erros de “OCRização”, extrai os dados de dentro dos demonstrativos e, por fim, faz uma checagem minuciosa em busca de erros do próprio contador.
A plataforma permite que você acesse milhares de informações de empresas e realize análises setoriais por meio de dados consolidados. Uma solução completa para quem busca dados financeiros de empresas de capital fechado.
Então, se você precisa de acesso rápido e organizado a balanços patrimoniais de empresas LTDA e de outras companhias de capital fechado, agora já sabe: a solução de inteligência de dados da Klooks é a resposta.
Interessado em ver como a Klooks pode transformar a forma como você encontra e analisa dados financeiros de empresas? Agende uma demonstração com a nossa equipe e descubra a solução ideal para suas necessidades.
